快来了解!Paypal账户风控的十大原因

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快来了解!Paypal账户风控的十大原因

Paypal近些年风控越来越严格,尤其是对于国区Paypal的一系列举措,在前段时间误伤了很多正规经营的卖家,今天Melo带大家来了解一下Paypal风控的十大原因!

01 Paypal风控常见十大原因 

1、新注册账号风险考察期。

注册的PayPal账号,通常有21天的风险考察期,在此期间的余额是不可提现的,也就是大家说的一收款就冻结了

2、账户未认证验证。

新注册的账户要进行收付款验证和身份认证,否则会影响后续的正常收款,导致资金冻结受限。一些卖家担心使用自己的Paypal出现封禁,去批量购买Paypal,但是此类Paypal大多数未经认证,容易被封。

认证验证种类包括:收款卡认证(小额打款)、信用卡认证(扣款验证)、身份认证

3、账户资金流异常。

账户尤其是新账户在短时间出现异常的大量资金流入,或者销售的平均金额变化过大,也会触发Paypal风控机制,导致账户暂停。打个比方,如果你的客单价平均只有50美金,那么如果你突然在单笔交易中收取了5000美金,你的账号就可能会被冻结;如果你每个月总的交易或者提现只有1千到2千美金,然后突然开始一个月处理5万美金,那么也可能会被冻结。

4、过度提现。

从PayPal一次性提现金额过大或提现过于频繁。比如账户进账后,由于各种原因需要进行资金周转,把进账的钱款全部提现,这种情况是很危险的。这会让Paypal认为你的账户在发生争议无法进行正常赔付,因此很容易因为这种行为导致封禁。

5、IP设备变动频繁。

无论新老账户,频繁变动登陆环境都是非常危险的行为,一般PayPal会给一段时间的帐户锁定期。

6、 违反Paypal销售规则

常见的有黑五类如侵权仿牌,售卖大麻等产品,就算没有客户纠纷,只要PayPal发现了也是会封号并冻结资金的。与此同时,

7、信息变化过大

绑定的独立站产品信息和价格发生非常大的变化,或者换绑独立站,都有可能触发风控。

8、客户投诉过多

前面也说了PayPal是重视买家权益保护的,客诉争议过多是肯定会被封的,客户发起大量的chargeback也会导致账户被封。

9、销售高危品类。

一些品类虽然没有违反销售规则,但因其特殊属性仍然容易导致风控, 此类物品包括票券、礼品卡、消费电子产品、计算机和旅行套餐。

10、账号与过往被封账号关联。

被关联是指新的账户和之前被封的账户有关联关系,导致新注册的账户被封。系统判断关联的途径一般包括:你在同一台电脑登陆的不同帐号;在同一个IP登陆的不同帐号;几个PayPal账号频繁收到来自同一个人的汇款。

来源公众号: 梅洛出海笔记(ID:gh_3035529f55ae)Melo本人用于知识整理的频道

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